การวางแผนทางการเงิน ‘BREAKING DOWN’

การวางแผนทางการเงิน ‘BREAKING DOWN’

แผนการเงินไม่มีแม่แบบที่เฉพาะเจาะจงแม้ว่าผู้เชี่ยวชาญที่มีใบอนุญาตส่วนใหญ่จะมีความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับเป้าหมายชีวิตในอนาคตของลูกค้าแผนการโอนความมั่งคั่งในอนาคตและระดับค่าใช้จ่ายในอนาคต มูลค่าทรัพย์สินที่ไม่มีการคิดค่าเผื่อจะพิจารณาว่าลูกค้ามีเงินเพียงพอที่จะตอบสนองความต้องการในอนาคตหรือไม่ แผนการเงินที่ดีสามารถแจ้งเตือนผู้ลงทุนถึงการเปลี่ยนแปลงที่ต้องทำเพื่อให้แน่ใจว่าการเปลี่ยนแปลงอย่างราบรื่นผ่านขั้นตอนทางการเงินของชีวิตเช่นการลดการใช้จ่ายหรือการจัดสรรการจัดสรรสินทรัพย์ แผนทางการเงินควรเป็นของเหลวด้วยการปรับปรุงเป็นครั้งคราวเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงทางการเงินเกิดขึ้น

องค์ประกอบของแผนทางการเงิน

•เป้าหมายทางการเงิน: แผนการเงินจะขึ้นอยู่กับเป้าหมายทางการเงินของแต่ละบุคคลหรือครอบครัวที่กำหนดไว้อย่างชัดเจนรวมทั้งการระดมทุนเพื่อการศึกษาในวิทยาลัยสำหรับเด็กการซื้อบ้านหลังใหญ่เริ่มต้นธุรกิจเลิกจ้างตรงเวลาหรือทิ้งมรดกไว้ ควรกำหนดเป้าหมายทางการเงินและกำหนดเป็นเหตุการณ์สำคัญสำหรับการติดตาม

•คำชี้แจงมูลค่าสุทธิส่วนบุคคล: ภาพรวมของสินทรัพย์และหนี้สินทำหน้าที่เป็นเกณฑ์วัดความคืบหน้าต่อเป้าหมายทางการเงิน

•การวิเคราะห์กระแสเงินสด: แผนรายได้และการใช้จ่ายจะกำหนดจำนวนเงินที่สามารถจัดสรรเพื่อชำระหนี้การออมและการลงทุนในแต่ละเดือน

กลยุทธ์การเกษียณอายุ: แผนควรรวมถึงกลยุทธ์สำหรับการเกษียณอายุที่เป็นอิสระจากความสำคัญทางการเงินอื่น ๆ แผนควรรวมถึงกลยุทธ์สำหรับการสะสมทุนการเกษียณอายุที่จำเป็นและการกระจายอายุการใช้งานที่วางแผนไว้

แผนการจัดการความเสี่ยงที่ครอบคลุม: ระบุความเสี่ยงทั้งหมดและให้ความคุ้มครองที่จำเป็นเพื่อปกป้องครอบครัวและทรัพย์สินของ บริษัท ต่อความสูญเสียทางการเงิน แผนการบริหารความเสี่ยงรวมถึงการทบทวนชีวิตและความพิการประกันความคุ้มครองส่วนบุคคลความคุ้มครองทรัพย์สินและอุบัติเหตุและภัยพิบัติครอบคลุม

•แผนการลงทุนระยะยาว: รวมกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์แบบกำหนดเองตามวัตถุประสงค์การลงทุนและรายละเอียดความเสี่ยงที่เฉพาะเจาะจง แผนการลงทุนนี้เป็นแนวทางในการเลือกซื้อและขายเงินลงทุนและกำหนดเกณฑ์มาตรฐานสำหรับการทบทวนผลการปฏิบัติงาน

•ยุทธศาสตร์การลดภาษี: ระบุวิธีลดภาษีรายได้ส่วนบุคคลตามขอบเขตที่อนุญาตโดยรหัสภาษี กลยุทธ์ควรรวมถึงการระบุประเภทของยานพาหนะการลงทุนที่ได้รับการสนับสนุนทางภาษีซึ่งสามารถลดการจัดเก็บภาษีจากรายได้จากการลงทุนได้

• แผนอสังหาริมทรัพย์ : สร้างการเตรียมการสำหรับการเก็บรักษาและการแจกจ่ายสินทรัพย์โดยให้ความสำคัญกับการลดต้นทุนการตั้งถิ่นฐานและภาษี ทบทวนและอัปเดตเครื่องมือสำรวจพื้นที่เช่นพินัยกรรม trusts ระหว่าง vivos หนังสือมอบอำนาจคำสั่งทางการแพทย์และ trusts การสมรส

ทดสอบทักษะของคุณด้วยความท้าทายด้านการค้า

ใส่ทักษะการค้าของคุณเพื่อทดสอบโดยใช้เครื่องมือจำลองสต็อกสินค้าฟรีของเรา เป็นแพลตฟอร์มที่เหมาะที่จะทำให้เท้าของคุณเปียกในตลาด! ส่งธุรกิจการค้าในสภาพแวดล้อมเสมือนจริงด้วยเงินสด 100,000 เหรียญก่อนที่คุณจะเสี่ยงต่อเงินของตัวเอง ลงชื่อสมัครใช้วันนี้ และเริ่มมีปฏิสัมพันธ์กับผู้ค้ารายอื่น ๆ จากหลากหลายภูมิหลังและประสบการณ์และเรียนรู้วิธีการที่อยู่เบื้องหลังการค้าของพวกเขาเพื่อให้กลายเป็นนักลงทุนที่ชาญฉลาด