การวางแผนทางการเงิน ‘BREAKING DOWN’

การวางแผนทางการเงิน ‘BREAKING DOWN’ แผนการเงินไม่มีแม่แบบที่เฉพาะเจาะจงแม้ว่าผู้เชี่ยวชาญที่มีใบอนุญาตส่วนใหญ่จะมีความรู้ความเข้าใจเกี่ยวกับเป้าหมายชีวิตในอนาคตของลูกค้าแผนการโอนความมั่งคั่งในอนาคตและระดับค่าใช้จ่ายในอนาคต มูลค่าทรัพย์สินที่ไม่มีการคิดค่าเผื่อจะพิจารณาว่าลูกค้ามีเงินเพียงพอที่จะตอบสนองความต้องการในอนาคตหรือไม่ แผนการเงินที่ดีสามารถแจ้งเตือนผู้ลงทุนถึงการเปลี่ยนแปลงที่ต้องทำเพื่อให้แน่ใจว่าการเปลี่ยนแปลงอย่างราบรื่นผ่านขั้นตอนทางการเงินของชีวิตเช่นการลดการใช้จ่ายหรือการจัดสรรการจัดสรรสินทรัพย์ แผนทางการเงินควรเป็นของเหลวด้วยการปรับปรุงเป็นครั้งคราวเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงทางการเงินเกิดขึ้น องค์ประกอบของแผนทางการเงิน •เป้าหมายทางการเงิน: แผนการเงินจะขึ้นอยู่กับเป้าหมายทางการเงินของแต่ละบุคคลหรือครอบครัวที่กำหนดไว้อย่างชัดเจนรวมทั้งการระดมทุนเพื่อการศึกษาในวิทยาลัยสำหรับเด็กการซื้อบ้านหลังใหญ่เริ่มต้นธุรกิจเลิกจ้างตรงเวลาหรือทิ้งมรดกไว้ ควรกำหนดเป้าหมายทางการเงินและกำหนดเป็นเหตุการณ์สำคัญสำหรับการติดตาม •คำชี้แจงมูลค่าสุทธิส่วนบุคคล: ภาพรวมของสินทรัพย์และหนี้สินทำหน้าที่เป็นเกณฑ์วัดความคืบหน้าต่อเป้าหมายทางการเงิน •การวิเคราะห์กระแสเงินสด: แผนรายได้และการใช้จ่ายจะกำหนดจำนวนเงินที่สามารถจัดสรรเพื่อชำระหนี้การออมและการลงทุนในแต่ละเดือน กลยุทธ์การเกษียณอายุ: แผนควรรวมถึงกลยุทธ์สำหรับการเกษียณอายุที่เป็นอิสระจากความสำคัญทางการเงินอื่น ๆ แผนควรรวมถึงกลยุทธ์สำหรับการสะสมทุนการเกษียณอายุที่จำเป็นและการกระจายอายุการใช้งานที่วางแผนไว้ แผนการจัดการความเสี่ยงที่ครอบคลุม: ระบุความเสี่ยงทั้งหมดและให้ความคุ้มครองที่จำเป็นเพื่อปกป้องครอบครัวและทรัพย์สินของ บริษัท ต่อความสูญเสียทางการเงิน แผนการบริหารความเสี่ยงรวมถึงการทบทวนชีวิตและความพิการประกันความคุ้มครองส่วนบุคคลความคุ้มครองทรัพย์สินและอุบัติเหตุและภัยพิบัติครอบคลุม •แผนการลงทุนระยะยาว: รวมกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์แบบกำหนดเองตามวัตถุประสงค์การลงทุนและรายละเอียดความเสี่ยงที่เฉพาะเจาะจง แผนการลงทุนนี้เป็นแนวทางในการเลือกซื้อและขายเงินลงทุนและกำหนดเกณฑ์มาตรฐานสำหรับการทบทวนผลการปฏิบัติงาน …

วางแผนการเงิน

วางแผนการเงิน

วางแผนการเงินไม่ใช่เรื่องยาก ถ้าพูดถึงเรื่องวางแผนทางการเงิน บางคนก็อาจจะคิดว่าเป็นเรื่องที่เข้าใจยาก แต่เปล่าเลย การวางแผนทางการเงินนั้นมีหลักการง่ายกว่าที่คิด และล้วนแต่มีประโยชน์ในการบริหารรายรับรายจ่าย จัดการหนี้สิน การใช้เงินออมให้มีประโยชน์สูงสุด มาดูกันว่าการวางแผนทางการเงินให้อนาคตของเรามั่นคงและยั่งยืนต้องจัดการยังไงบ้าง รู้สถานะทางการเงินของตัวเอง ว่าตอนนี้อยู่ในระดับดีหรือแย่แค่ไหน โดย Financial Check Up ซึ่งจะตรวจสอบว่าเรามีรายรับรายจ่ายเป็นอย่างไร มีเงินเหลือเท่าไหร่ และควรตรวจสอบทรัพย์สินของเราด้วยมามีแหล่งเงินในส่วนใดบ้าง เช่นเงินฝาก กองทุนหรือทรัพย์สินส่วนตัว …